FMA stellt erhebliche Schwächen in der Kundenbeurteilung fest

FMA stellt erhebliche Schwächen in der Kundenbeurteilung von Derivate-Emittenten fest

Die NZ-Regulierungsbehörde hat einen Bericht über ihre Aufsichtstätigkeit der letzten 18 Monate veröffentlicht.

Die Finanzaufsichtsbehörde (FMA) hat einen Bericht über ihre Aufsichtstätigkeit der letzten 18 Monate veröffentlicht, wobei die Behörde Schwachstellen in vier Hauptbereichen laut The News Spy ihrer regulierten Sektoren festgestellt hat: Leitung und Aufsicht, Verhalten und Kultur, Programme zur Sicherstellung der Einhaltung von Vorschriften sowie Einhaltung und Kontrolle.

Obwohl der Bericht hervorhob, dass weite Teile des Finanzdienstleistungssektors ihr Möglichstes tun, um die Erwartungen der neuseeländischen Aufsichtsbehörde zu erfüllen, hat die FMA weitere und umfassendere Verbesserungen der Governance und Compliance gefordert.

Dem Bericht zufolge stellte die FMA bei der Untersuchung der von ihr überwachten lizenzierten Derivatemittenten in Neuseeland erhebliche Schwächen in der Art und Weise fest, wie sie das Wissen der Kunden, die Erfahrung und das Verständnis von Derivaten beurteilte.

In Neuseeland gibt es 25 lizenzierte Emittenten von Derivaten. Bei der Überwachung der Unternehmen durch den Kiwi-Wachhund während der letzten 18 Monate stellte die Aufsichtsbehörde fest, dass die gesammelten Informationen nicht ausreichten, um die Beurteilung der Produkteignung zu unterstützen.

Darüber hinaus stellte die Behörde fest, dass es schlecht konzipierte Bewertungsprozesse, keine oder unzureichende Dokumentation der Gründe für die Genehmigung vorgeschlagener Derivate für Investoren, minimale direkte Kontakte mit potenziellen Investoren und weitere Schwachstellen gab.

FMA: Die festgestellten Probleme betreffen

Laut FMA standen die während der Überwachungsperiode festgestellten Schwachstellen im Einklang mit der Risikobewertung des Sektors der Emittenten von Derivaten mittels The New Spy, bei der die Agentur lizenzierte Emittenten von Derivaten bat, eine Bewertung ihrer eigenen Praktiken und der Einhaltung der Vorschriften vorzunehmen.

FMA-Vorstandsvorsitzender Rob Everett sagte in der heute veröffentlichten Stellungnahme, dass die im Rahmen ihrer Überwachung festgestellten Mängel beunruhigend seien, und fügte hinzu, er gehe davon aus, dass die FMA zunehmend energischere Massnahmen ergreifen werde, wenn Mängel nicht angemessen oder rechtzeitig behoben würden.

„Wir sind jetzt an einem Punkt angelangt, an dem es aufgrund des Umfangs der FMA-Leitlinien, des Umfangs des Engagements und der Reife des Regulierungssystems keine Ausreden für ein Verhalten gibt, das das Risiko eines Schadens für Anleger, Kunden und die Integrität der Märkte birgt“, fuhr er in der Erklärung fort.

„Obwohl wir während des COVID-19 positive Beweise für echte Kundenorientierung gesehen haben, bleibt noch viel zu tun, um eine nachhaltige kundenzentrierte Kultur aufzubauen“.
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